Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalie, sondern die Grundlage einer sicheren Spielumgebung. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Celsius Casino steht unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Anjouan (Lizenznummer ALSI-202004161-FI3). Betrieben wird die Plattform durch Celsius Gaming N.V. Wir wenden die Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) dieser Lizenzjurisdiktion in vollem Umfang an und führen ein risikobasiertes Präventionsprogramm, das auf den internationalen Standards der FATF aufbaut. Dazu zählen die Kundensorgfaltspflicht (Customer Due Diligence), die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde. Als registrierter und lizenzierter Anbieter dulden wir keine Nutzung unserer Plattform zur Geldwäsche, zur Terrorismusfinanzierung oder zur Umgebung von Finanzsanktionen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten führen wir erweiterte Kontrollen durch. Diese Reihenfolge ist gesetzlich vorgeschrieben und gilt für jeden Spieler, ohne Ausnahme. Für die Auszahlung benötigen wir in der Regel drei Dokumente: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate) sowie einen Nachweis zum Eigentum an der verwendeten Zahlungsmethode (etwa ein Foto der Kreditkarte mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos). Bei Kryptowährungszahlungen prüfen wir zusätzlich die Wallet-Adresse.

So läuft die Prüfung ab

Den vollständigen Prozess haben wir bewusst schlank gehalten, damit Sie schnell weiterspielen und Ihre Auszahlung ohne Verzögerung erhalten. In der Regel dauert die Prüfung 0 bis 24 Stunden; gut lesbare, vollständige Dokumente verkürzen die Bearbeitung deutlich. Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über unsere HTTPS-Verbindung, speichern sie in einem gesicherten Rechenzentrum mit Zugriffsbeschränkung und löschen bzw. anonymisieren sie nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung haben Einsicht in Ihre Nachweise.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich "Verifizierung" Ihres Kontos hoch oder senden Sie sie per E-Mail an [email protected].
• Stellen Sie sicher, dass alle vier Ecken sichtbar sind und keine Ränder abgeschnitten werden.
• Nutzen Sie eine gute Auflösung ohne Spiegelungen, Verdeckungen oder Nachbearbeitung.
• Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen innerhalb von 0 bis 24 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Mitteilung in Ihrem Konto; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt.

Quelle der Gelder nachweisen

Bei höheren Einzahlungssummen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder widersprüchlichen Transaktionsmustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Gelder nachzuweisen. Das ist keine Vorwürfskategorie, sondern eine vorgeschriebene Sorgfaltspflicht (Source of Funds). Geeignete Nachweise sind etwa Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, ein Grundstagsverkauf, Erbnachweise oder Dividendenbelege. Diese Angaben behandeln wir streng vertraulich und ausschließlich zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten. Auszahlungen geben wir erst frei, wenn die Prüfung abgeschlossen ist.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das Muster wie einlagenüberschreitende Transaktionen, viele kleine Beträge in kurzer Zeit oder Abweichungen von Ihrem gewohnten Verhalten erkennt. Auffällige Vorgänge prüfen unsere Compliance-Spezialisten manuell. Grundsätzlich zahlen wir auf demselben Weg aus, auf dem eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel). Der Mindestbetrag für Einzahlungen liegt bei 5 EUR, für Auszahlungen bei 10 EUR; maximale Auszahlungen betragen 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Bearbeitungszeiten liegen zwischen 0 und 24 Stunden, Kryptoauszahlungen erfolgen instant bis binnen einer Stunde. Das Casino selbst berechnet keine Gebühren, lediglich Netzwerkgebühren bei Kryptowährungen können anfallen.

Wenn Verifizierung fehlschlägt

Kommen Sie Ihrer Aufforderung zur Verifizierung nicht fristgerecht nach oder erweisen sich Dokumente als unvollständig, ungültig oder widersprüchlich, setzen wir Ihre Auszahlungen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Drittzahlungsmitteln oder Geldwäsche sperren wir das Konto vorübergehend und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Können Sie einen begründeten Verdacht ausräumen, heben wir die Maßnahmen auf und teilen Ihnen das Ergebnis schriftlich mit. Widersprüche im Identitätsnachweis führen zur endgültigen Kontoschließung; rechtmäßig erzielte Guthaben aus verifizierten Mitteln zahlen wir in diesem Fall auf ein nachgewiesenes eigenes Konto aus.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen für die Dauer von fünf Jahren nach Kontoschließung bzw. nach der letzten Transaktion auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion vorschreiben. Der Zweck ist eindeutig: Behörden können im Verdachtsfall die Entstehung von Transaktionen nachvollziehen. Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Daten entsprechend der Datenschutzbestimmungen. Sie können jederzeit Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen; Anfragen dazu und an alle Verifizierungsfragen richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen zu Celsius Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir lediglich Ihre Basisangaben. Unabhängig davon können wir Sie bei Auffälligkeiten jederzeit zur Verifizierung auffordern.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 0 bis 24 Stunden. Voraussetzung sind vollständige, lesbare und unveränderte Dokumente; unklare Abbildungen verlängern die Bearbeitung.

Warum muss ich Auszahlungen mit derselben Methode erhalten?

Die Same-Methode-Regel stellt sicher, dass Gelder nur an den nachweislichen Eigentümer zurückfließen. Wurden mehrere Methoden zur Einzahlung genutzt, zahlen wir anteilig auf diese Wege aus.

Was passiert, wenn ich die Quelle meiner Gelder nicht belegen kann?

Ohne Source-of-Funds-Nachweis geben wir keine entsprechenden Auszahlungen frei. Wir melden uns per E-Mail mit konkreten Hinweisen, welche Dokumente wir akzeptieren.

Wer sieht meine Dokumente?

Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung in einem gesicherten Rechenzentrum mit Zugriffsbeschränkung.